Perustelut
Tausta
Aluevaltuusto on 18.11.2024 (113 §) hyväksynyt 1.1.2025 voimaan tulleet Pohjois- Pohjanmaan hyvinvointialueen varallisuuden hoidon sekä rahoitus- ja sijoitustoiminnan perusteet. Perusteiden mukaan lyhytaikaista alle 12 kuukauden mittaista rahoitusta hankitaan joko hyvinvointialuetodistuksilla tai rahalaitosten luottolimiitillä.
Pohjois-Pohjanmaan hyvinvointialueen hallintosäännön 75 §:n mukaan hyvinvointialueen rahavaroja hoidetaan siten, että maksuvalmius on varmistettu, maksuliikenne on ajan tasalla, lyhytaikaiset lainat on suunniteltu ja rahavarat sijoitettu hyvinvointialueen hyväksymien sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti. Aluevaltuusto päättää lainan ottamisen ja antamisen periaatteista. Aluehallitus päättää lainan ottamisesta ja lainan antamisesta noudattaen aluevaltuuston hyväksymiä periaatteita. Aluehallitus voi siirtää lainan ottamiseen ja antamiseen liittyvää toimivaltaansa alaiselleen viranhaltijalle.
Nykytila
Pohjois-Pohjanmaan hyvinvointialueen aluevaltuusto päätti 21.11.2022 (173 §) tililimiittien korottamisesta. Tililimiittejä päätettiin korottaa 1.1.2023 alkaen Danske Bank A/S:n (Suomen sivuliike), Nordea Bank Oyj:n ja Oulun Osuuspankin kanssa 35 miljoonaan euroon kunkin rahalaitoksen kanssa. Tarvittavan tililimiitin määrä arvioitiin muun muassa suhteessa alijäämäarvioon. Tililimiittien lisäksi hyvinvointialueella on 50 miljoonan euron hyvinvointialuetodistusohjelma neljässä rahoituslaitoksessa, eli yhteismäärä on 200 miljoonaa euroa.
Tarve lyhytaikaiselle rahoitukselle maksuvalmiuden turvaamiseksi on pienempi kuin hyvinvointialueen aloittaessa toimintansa. Koska hyvinvointialueen taloudellinen tilanne on vakiintunut, on tililimiittien tasoa tarpeen arvioida uudelleen suhteessa tililimiiteistä aiheutuviin juokseviin kustannuksiin.
Tililimiittien pienentäminen
Tarvittavan tililimiitin määrää on arvioitu suhteessa hyvinvointialueen menoihin ja tuloihin huomioiden niiden kuukausivaihtelut. Tililimiittejä esitetään pienennettäväksi siten, että pääasialliseen maksuliikepankkiin eli Pohjolan Osuuspankkiin jätetään 20 miljoonan euron tililimiitti. Nordea Bank Oyj:ssä ja Danske Bank A/S:ssä (Suomen sivuliike) olevia tililimiittejä esitetään pienennettäväksi 5 miljoonaan euroon per rahoituslaitos.
Pohjois-Pohjanmaan sairaanhoitopiiri on kilpailuttanut (kansallinen hankintailmoitus,tarjouspyyntö 84370) maksuliikepalvelusopimuksen ajalle 1.1.2021-31.12.2024. Pohjois-Pohjanmaan hyvinvointialueen aluevaltuusto on 17.10.2022 hyväksynyt sopimuksen siirron hyvinvointialueelle. Konsernipalvelujen johtaja on 26.4.2024 päättänyt jatkaa maksuliikesopimusta Pohjolan Osuuspankin kanssa toistaiseksi voimassa olevana. Hyvinvointialueen lähtevä maksuliikenne on kilpailutetun maksuliikepalvelusopimuksen mukaisesti keskitetty pääosin Pohjolan Osuuspankkiin. Tämän vuoksi tilapäisiin maksuvalmiustarpeisiin liittyvä tililimiitin tarve kohdistuu ensisijaisesti kyseiseen rahoituslaitokseen. Kahteen muuhun rahoituslaitokseen jätettävät tililimiitit tukevat maksuvalmiuden hallintaa ja rahoituksen jatkuvuutta mahdollisissa häiriö- ja poikkeustilanteissa.
Valmistelijan ehdotus
Anu Vuorinen, strategia- ja talousjohtaja (p. 044 365 5473):
Aluehallitus päättää, että
- tililimiittiä Pohjolan Osuuspankissa pienennetään 20 miljoonaan euroon ja tililimiittejä Nordea Bank Oyj:ssä sekä Danske Bank A/S:ssä (Suomen sivuliike) pienennetään 5 miljoonaan euroon per rahoituslaitos, jolloin tililimiittien yhteismäärä on 30 miljoonaa euroa
- strategia- ja talousjohtaja valtuutetaan hyväksymään ja allekirjoittamaan tililimiittien pienentämiseen liittyvät asiakirjat.
Päätösehdotus
Esittelijä: Ilkka Luoma, hyvinvointialuejohtaja
Aluehallitus hyväksyy strategia- ja talousjohtajan ehdotuksen.